みずほリース株式会社

2027年３月期 第１四半期決算

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決算の重要ポイント

• 売上高は前年同期比△4.4%の2,099.46億円だが、売上総利益が28.1%増加し営業利益は同39.0%増の161.83億円、親会社株主に帰属する四半期純利益は同52.7%増の232.55億円と大幅増益を確保
• 契約実行高は前年同期比+10.1%の4,801.54億円、営業資産残高は前期末比+1.3%の3,443.23億円と資産・取り扱い高が拡大（特にリース・割賦の契約実行高が+96.9%）
• 7月1日にみずほFG向けの種類株式（第三者割当）払込が完了し資本・資本提携が強化された一方、連結子会社保有の「イオンモール熊本」が7月28日の地震後の爆発で被害を受け、影響は調査中（重要な後発事象）

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決算数値概要

• 売上高: 2,099.46億円 (前年比 △4.4%)
• 営業利益（経常利益）: 161.83億円 (前年比 +39.0%)
• 純利益: 232.55億円 (前年比 +52.7%)

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前回決算からの主なUPDATE

• 2026年7月1日：A種種類株式（第三者割当）による増資の払込が完了（みずほフィナンシャルグループを割当先、総額約460.8億円規模の発行決定）
• 2026年5月14日：中期経営計画2028を策定（親会社株主に帰属する当期純利益目標600億円、ROA目標1.7%以上、自己資本比率約12%等）
• 期後発：連結子会社所有の「イオンモール熊本」で地震後の爆発被害発生、影響額は調査中（監査法人も注記）

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好材料（ポジティブ要因）

• 収益性改善：売上総利益・営業利益・経常利益・当期純利益がいずれも大幅増加し、利益体質が強化された点
• 取扱高拡大：契約実行高・営業資産残高が増加（特にリース・割賦の契約実行高大幅増）で成長の裾野が拡大
• 資本・業務提携強化：みずほFGによる種類株式引受けで資本基盤と連携が強化され、今後のディールや資金調達面で安定化が期待

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悪材料（ネガティブ要因）

• 資金コスト上昇の影響：資金原価の増加や支払利息の上昇が継続しており、金利環境次第で収益圧迫リスクがある
• ファイナンス部門の弱含み：ファイナンスの契約実行高は前年同期で減少（△24.6%）し、同セグメントの営業利益も減少している点
• ポートフォリオの災害リスク：イオンモール熊本の被害など不動産関連の大型案件に対する震災・事故リスクが業績や資産価値に影響を与える可能性がある