株式会社いよぎんホールディングス

2027年3月期 第1四半期決算

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決算の重要ポイント

• 経常収益は前年同四半期比で微増（+1.4%）で資金運用収益が拡大した一方、株式売却益減少等でその他経常収益は低下
• 経常利益・親会社株主に帰属する四半期純利益は前年同四半期比で約21%減（利益水準は依然高いが減益）
• 包括利益が大幅増（57,241百万円）で有価証券評価差額金の改善により評価益が拡大

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決算数値概要

• 売上高: 808.32億円 (前年比 +1.4%)
• 営業利益（経常利益）: 344.16億円 (前年比 △21.0%)
• 純利益: 243.50億円 (前年比 △21.0%)

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前回決算からの主なUPDATE

• 2026年7月24日、株式会社愛媛銀行との経営統合に向けた基本合意を締結（2027年4月1日効力発生日を目処に株式交換で愛媛銀行を完全子会社化する方針）
• 2026年8月7日付で自己株式取得を取締役会決議（上限6,000,000株、取得総額上限150億円、取得期間：2026/8/10–2026/10/16）
• 第1四半期では債券売却損等の計上や株式売却益の減少があり、有価証券残高・構成に変動（有価証券は前年度末比で減少）

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好材料（ポジティブ要因）

• 国内金利上昇と貸出残高増加により資金運用収益（貸出金利息等）が増加し、コアの利ザヤ改善が確認できる点
• 有価証券の評価益が高水準（2026年6月末で評価益3,498億円相当を確保）で、含み益による資本クッションが厚い
• 愛媛銀行との統合検討（シングルプラットフォーム・マルチブランド構想）は規模・営業基盤の拡大、収益基盤強化につながる期待

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悪材料（ネガティブ要因）

• 四半期ベースで経常利益・純利益が約21%減少（その他業務費用の増加や株式売却益の減少が主因）で利益の不安定化リスク
• 金利上昇に伴う債券の売却損計上影響や有価証券のポジション調整に伴う損益変動リスク
• 統合に向けた手続き・規制当局の許認可や統合コスト等が発生する可能性（実行スケジュールの不確定性）