株式会社エージェントＩＧホールディングス

2026年12月期 第2四半期決算

---

決算の重要ポイント

• 営業収益は前年同期比+14.7%の71.96億円と四半期ベースで過去最高を更新（2026/1-6期：7,196百万円）
• 営業利益は1.76億円で前年同期の▲0.44億円から大幅な黒字転換を達成、四半期純利益は1.00億円（親会社株主帰属）を確保
• 改正保険業法（2026/6施行）への対応を進めつつ、FJ-Linkの導入やA-System刷新などシステム投資・ガバナンス強化を推進。M&Aは期中で33件実行、累計714件へ拡大

---

決算数値概要

• 売上高: 71.96億円 (前年比 +14.7%)
• 営業利益: 1.76億円 (前年比 ―)
• 純利益: 1.00億円 (前年比 ―)

---

前回決算からの主なUPDATE

• 第1四半期から増収基調を継続し、上期累計で黒字転換を確保（Q1実績：売上3,528百万円／営業利益76百万円 → Q2累計で上積み）
• ファイナンシャル・ジャパンにて募集管理・顧客管理システム「FJ-Link」を運用開始（2026/8運用、10月完全移行予定）。A-System刷新は開発本格化中
• 改正保険業法への対応を法定期限内で進行。対応コストや内部管理強化を見込む一方、対応困難な代理店のM&A需要の加速を取り込む方針

---

好材料（ポジティブ要因）

• 強いトップライン成長と四半期ベースでの黒字転換により、事業拡大と利益確保の両立を実証
• 取扱保険料（ストック基盤）や顧客基盤が大きく、取扱保険料は約1,997億円／顧客数約38.8万（2026年6月末合算）と成長の原資が強い
• 松井証券との資本業務提携や積極的なM&Aにより成長資金・顧客チャネルを確保。システム刷新で将来的な生産性向上とクロスセル期待

---

悪材料（ネガティブ要因）

• 改正保険業法対応や基幹システム刷新等の先行投資・内部管理コストの増加が短期的に利益率を圧迫するリスク
• 規制対応の不確実性や監督当局の追加要件が発生した場合、追加コストや業務運用負担が増す可能性
• 成長の多くをM&Aと事業承継に依存しているため、統合（PMI）失敗やシナジー実現の遅延は業績に影響を与え得る（グループ構造改革効果は本格寄与が2027年以降想定）