フィンテックグローバル（8789）
概況
最終更新日：2026/08/12 16:37
総括
売上・営業益が前年同期増。ムーミン関連の連結除外で特別益計上し、純利益が急増。通期予想は据置。
主力事業
PE投資と不動産中心のアセット運用、トラック／航空リースと公共支援、遊園地は一部売却済。
業績
売上高・営業益は前年同期比大幅増。営業利益41億、経常38億、自己資本比率は53.5％に改善。
注目点
ムーミン関連子会社譲渡に伴う固定資産売却益1,556百万円計上と連結範囲変更、自己株取得の取組を決議。
最新決算の要点
最終更新日：2026/08/12 16:37フィンテック グローバル株式会社
2026年９月期 第3四半期決算
決算の重要ポイント
- 事業承継関連のPE投資回収とトラックオペレーティングリースの出資金販売拡大で売上・利益が大幅増加
- ㈱ムーミン物語など子会社の連結除外に伴う固定資産売却益（約15.56億円）計上で四半期純利益が大幅増加
- 人件費・地代家賃などの固定費増加で販管費は増加したものの、売上総利益の増で吸収し営業利益は大幅改善
決算数値概要
- 売上高: 129.48億円 (前年比 +25.0%)
- 営業利益: 40.76億円 (前年比 +42.4%)
- 純利益: 44.37億円 (前年比 +177.7%)
前回決算からの主なUPDATE
- 連結範囲の変更：新規にフィンテックグローバル信託設立で連結、新たに㈱ムーミン物語・飯能地域資源利活用合同会社等を除外
- 第2四半期（2026/5/12）に公表した通期業績予想は修正（売上予想を引下げ）済みだが、第3四半期公表分では通期予想は据え置き
- 連結除外に伴う固定資産売却益約15.56億円、関係会社株式売却損約2.63億円・貸倒引当金繰入2.00億円を計上
好材料（ポジティブ要因）
- 事業承継案件のPE投資回収が順調で高付加価値な売上を確保できている点
- トラックオペレーティングリースの出資金販売が拡大し、アレンジメント・ファンド管理収益が大幅増加している点
- 純資産の増加（自己資本比率53.5%へ改善）により財務基盤が強化されている点
悪材料（ネガティブ要因）
- ムーミン関連の連結除外はエンタテインメント・サービスの継続的収益基盤に影響（売上構成変化）を与える可能性
- 給与水準引上げ・人員増・オフィス増床等で販管費（固定費）が増加しており、今後の利益率を圧迫するリスク
- 一部大型案件の売上計上タイミングが次期にずれ込む可能性があり、通期業績達成にはタイミング管理が必要
長期成長期待
最終更新日：2026/08/12 16:371. 成長期待のポイント
事業承継PEの投資回収とトラックオペレーティングリースの出資販売拡大、再エネ・公共支援のストック収益化により、今後3年は売上CAGR概ね8〜10%、営業利益率25%台を目標とする増収基調が期待される。
2. 成長ドライバー別の分析
事業承継PEの投資回収（高マージン収益源）
- 大型・中小の事業承継案件でPE投資の回収が進んでおり、回収時に高利益率で収益に寄与する構造。
- 売上総利益率の押し上げ要因になりやすく、営業利益率改善に直結する。
- ただし大型案件の売上計上はタイミング依存で四半期ごとの変動要因となる。
トラックオペレーティングリースと航空リース（量の拡大）
- トラック向けファンドの出資販売が急拡大しており（既往の通期実績を上回る出資販売を達成）、アレンジメント・ファンド管理収入が増加。
- 航空機リースはリース収入と売却益で収益化、賃貸資産の在高や売却スキームによる利益確定が期待できる。
- リース事業はストック型収益の拡大に寄与するが、資産取得・売却のタイミングや金利コストの影響を受ける。
公共支援／再生可能エネルギー（ストック化と長期収益）
- 地方自治体向けの財務書類作成・公共施設マネジメント受託が拡大し、安定した受託収入基盤を形成。
- 太陽光プロジェクト複数件を取得・開発中で、稼働開始に伴う売電収入が中期で寄与。
- 先行投資（人材・設備）負担はあるが、稼働後は安定的な減価償却後の利益貢献が見込まれる。
3. 今後3年の業績成長イメージ
会社予想では2026年度売上15,500百万円（前年比+7.4%）、営業利益4,200百万円。実務上は大型PE回収やリース販売の計上時期により四半期波動が大きいが、ベースケースで2026→2028の3年で売上CAGR約8〜10%（例：14.4→15.5→17.0→18.5bn円レンジ）、営業利益率は高マージン案件寄与で25〜30%レンジに収束すると想定される。ただし一時的な特別損益で純利益の変動は大きい。
4. 課題・リスク
- 大型案件の売上計上時期依存：回収・計上が遅延すると短期業績に大きく影響。
- レバレッジ・金利リスク：リース・不動産関連は借入・金利負担に敏感で利上げ局面で利鞘圧縮の可能性。
- 開発・運営リスク：再エネや公共支援の先行投資が想定より回収遅延すると利益率低下。
- 資産売却や子会社譲渡に伴う一時益／損の変動や、連結範囲の変更による業績比較性の低下。
- 重要な保証負債等：外部企業の借入に対する債務保証（大口保証など）が潜在的リスクとなり得る。
5. 総括
高マージンのPE回収とリース販売拡大が牽引する成長ストーリーだが、案件計上のタイミングと資金調達コストが業績変動の鍵。イベントドリブンな上振れ余地を評価しつつ、案件パイプラインと金利・保証リスクのモニタが重要。
元資料（PDF）を開く開示一覧
- 自己株券買付状況報告書（法２４条の６第１項に基づくもの）2026/10/14 15:32有価証券報告書等
- 自己株式の取得状況に関するお知らせ重要度：2026/10/01 15:30その他適時開示等AIサマリー自社株買いを市場で継続実施。上限設定の下、機動的な株主還元と資本効率改善を目的とした買付を進めている。
- 臨時報告書2026/09/18 17:06有価証券報告書等
- 特別損失の計上に関するお知らせ2026/09/18 17:00その他適時開示等
- 自己株券買付状況報告書（法２４条の６第１項に基づくもの）2026/09/14 15:30有価証券報告書等
- 臨時報告書2026/09/03 12:02有価証券報告書等
- AIストーム株式会社の調査報告書の公表を踏まえた当社グループの対応に関するお知らせ2026/09/02 16:00その他適時開示等
- 自己株式の取得状況に関するお知らせ重要度：2026/09/01 15:30その他適時開示等AIサマリー市場買付で自己株を取得。株主還元と資本効率改善が目的で、取得上限と期間（2026/8/13-2027/4/30）を設定。
- 自己株式取得に係る事項の決定に関するお知らせ重要度：2026/08/12 16:00その他適時開示等AIサマリー株価や財務を踏まえ、成長投資と両立しつつ資本効率向上と株主還元強化のため自己株取得、M&Aや報酬用に活用。
- 2026年９月期第３四半期決算短信〔日本基準〕(連結)重要度：2026/08/12 16:00決算情報AIサマリー事業承継PEの回収進展とトラック運用リース拡大。航空部門を独立化、ムーミン等売却で資産整理。自己株取得と増配で株主還元。
- 組織変更および執行役員人事に関するお知らせ重要度：2026/06/19 16:30その他適時開示等AIサマリー航空機リース事業を本体投資銀行部門に組み入れ、aviner業務を本体化して体制強化。渡邊執行役員を起用し経験を事業推進に活用。
- 子会社における航空機リース資産の売却に関するお知らせ重要度：2026/05/19 15:30その他適時開示等AIサマリー子会社が保有機を投資家へリース付きで売却し、売却後も資産運用を継続。規模は大きいが利益影響は軽微で業績予想に反映済。
- 確認書2026/05/14 16:32有価証券報告書等
- 半期報告書－第32期(2025/10/01－2026/03/31)2026/05/14 15:30有価証券報告書等
- 変更報告書2026/05/13 16:14大量保有報告書
- 訂正臨時報告書2026/05/12 16:38有価証券報告書等
- 連結業績予想の修正に関するお知らせ重要度：2026/05/12 16:00決算情報AIサマリー事業承継PEとトラックリース好調。ムーミン物語連結除外、航空機不足、不動産小口化見送りで売上下振れ。特別利益で純利益上方。
- 2026年９月期 第２四半期（中間期）決算短信〔日本基準〕(連結)重要度：2026/05/12 16:00決算情報AIサマリー事業承継PE回収とリース事業の拡大で収益基盤強化。再編で航空部門分離、太陽光開発進捗。子会社売却で一時益計上。
- （開示事項の経過） 子会社の異動（株式譲渡）並びに特別利益及び特別損失の計上に関するお知らせ重要度：2026/05/12 16:00その他適時開示等AIサマリー株式譲渡でムーミン物語等が連結外に。資産売却の再分類で売却益計上、関係会社損失と貸倒引当計上で業績を修正。
- プライベートエクイティ投資による収益計上に関するお知らせ2026/05/12 16:00その他適時開示等
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